분산 투자(헷지 투자), 그걸 왜 해야 돼?

 안녕하세요!

 

투자는 어떻게 잘 하고 계신가요?

 

 

여러분은 투자를 할 때, 어떤 것에 중점적으로 가치를 두시나요?

 

"장기적으로 꾸준한 수익률?" 

 

"단기적으로 들어오는 폭발적인 수익률?"

 

어느 것을 선택하던, 여러분의 판단 기준이 바로 잡혀 있어야 합니다. 그러면 이익을 볼 수 있을 것 입니다.

 

다만 그것이 흔들려서 장기로 보려다, 떨어지는 것을 보고 매도를 하거나, 혹은 단타를 노리려다가

'더 오를 것 같은데... 조금 만 더 넣고 존버하자!' 하다가 수익률이 떨어지기 마련이죠.

 

필자는 장기투자를 좋아합니다.

 

그래서 오늘은 장기투자에 대해서 소개해보겠습니다.

 

비슷한 가치관을 가지신 분이라면 끝까지 읽어 보시길 바랍니다.

 

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장기투자, 그기 수익이 된다나?

이와 관련된 내용은 이전 포스팅에서 소개해드렸기 때문에 간단히 설명하고 넘어가겠습니다.

자세한 것은 아래 포스팅에서 확인해주세요.

 

꾸준하게 수익률이 증가하거나 혹은 일정 수익률을 유지만 하더라도 "복리의 효과"로

특정 구간을 지난다면

여러분의 자산은 기하급수적으로 늘어날 것입니다.

 

2024.01.05 - [성장 경제] - 미국 주식, ETF 처음 시작하시는 분들을 위한 가이드 zip 1

미국 주식, ETF 처음 시작하시는 분들을 위한 가이드 zip 1

 

해당 포스팅에 관련주도 첨부 해 놓았으니 확인 해보시길 바랍니다.

 

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꾸준한 수익률, 그기 뭐 그렇게 쉽게 되나?

 

"복리효과"를 누릴려면 매년 꾸준한 수익률이 있어야 할 것입니다.

그런데, 말이 쉽지 생각보다 매년 자산의 5% ~ 10% 수익률을 내기란 쉽지 않은데요.

 

(그러나 우리는 매년  5~10%의 수익률을 만들어 내기 힘들다고 생각하면서도

2배 3배 5배 혹은 무려 10배를 바라며 주식으로 도박을 하고 있습니다.)

 

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그럼 과연 어떻게 해야 매년 꾸준한 수익을 얻을 수 있을까요?

 

바로, 분산투자 즉,헷지투자를 해야할 것입니다.

헷지투자란?

< 투자자가 특정한 위험을 제어하거나 완화하기 위해 채택하는 전략입니다.

주로 투자 포트폴리오의 위험을 최소화하고 예상치 못한 시장 변동에 대비하기 위해 사용됩니다.

이를 위해 헷지펀드나 파생상품 등을 사용하여 주식, 화폐, 상품 등의 가격 변동으로부터 보호하려는 목적으로 사용될 수 있습니다.>

 

챗지피티가 알려준 답변인데요? 꽤나 장황하네요.

 

간단히 말해서 A주식이 하락하면 필연적으로 B 주식은 올라가는 두 개의 상품을 동시에 매수하는 것입니다.

대표적으로 기업주식, 채권, 금, 원자재, 달러에 분산하여 투자하는 방식을 말합니다.

 

위에 소개한 5개의 항목에 얼마의 %를 분배하느냐에 따라 리스크가 달라질 것입니다.

이를 계획하는 것을 "포토폴리오"라고 합니다.

 

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포토폴리오는 어떻게 작성하는 걸까?

 

 

처음 해봐서 어렵다고 생각이 드시면 각 5개의 항목에 20%비중을 두셔도 됩니다.

하지만, 한 곳에 과도하게 투자되는 것은 지양하셔야 합니다.(한 곳에 60% 이상)

 

추천 비율

 

 

주식 30%, 채권 55%(장기채 40%, 중기채 15%),원자재 7.5%, 금 7.5% 입니다.

(이는 "레이달 리오"의 포토폴리오로 호황이든, 불황이든 매년 9% 수익률을 낸다는 것을 증명했습니다.)

소개할 투자들이 미국 주식이라 달러 비중은 뺐습니다.

어짜피 달러로 환전하여 투자해야 되기 때문입니다.

 

종목 설정

 

 

1. 기업 주식

 

저는 한국 주식장도 좋지만, 미국 주식 시장을 추천드립니다.

이유는 한국 시장보다 미국 주식 시장이 보다 활발히 이루어지는 구조를 가졌기 때문입니다.

 

장기투자를 목표로 하기 때문에 증명된 기업들 위주로 구매하시는 것이 좋습니다.

예를 들면 애플, 아마존,테슬라 등등.

 

(다만, 나이대가 20대 초중반이시라면 미래 성장가치가 있는 벤처 기업들에 투자하는 것을 추천합니다.

이유는 돈을 잃더라도 충분히 그것을 만회할 수 있는 시간이 충분하기 때문입니다.

또한 기업의 가치를 잘 분석해서 투자를 한다면 막대한 수익을 얻을 수 있기 때문입니다.)

 

모든 게 낯설고, 어렵다고 생각하시는 분들은 S&P 500을 추종하는 ETF를 구매하시는 것을 추천드립니다.

위에 말한 ETF는 여러 분야의 상위권 기업들에 대해 한 곳에 모아 투자하는 펀드 형식의 주식이기 때문에 대체로 안전할 뿐더러 장기적으로 보면 꾸준한 수익이 있기 때문입니다.

 

 

 

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2. 채권

 

채권은 장기채, 중기채, 단기채 등으로 나뉘고, 정해진 원리금과 확정이자를 받을 수 있다는 장점이 있습니다.

대게 거래 단위가 커서 이 역시 ETF를 매수하는 것을 추천드립니다.

장기채로 대표적인 심볼은 TLT, 중단기채는 IEF, SHY이 있습니다.

이 말고도 많은 ETF들이 존재하는데, 충분히 분석한 후 구매하시면 됩니다.

 

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3. 금

 

금 같은 경우 실물로 사 놓고 보관하셔도 되고, 금을 직접 채굴하는 기업인, GDX에 간접적으로 투자해도 되고

단순히 금 값에 따라 가는 GLD에 투자하셔도 됩니다.

 

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4. 원자재

 

원자재는 인플레이션시 헷지수단으로 많이 이용되는데, 물가가 상승하면 원자재 값도 같이 오르며 금리와도 상관관계가 있는 항목입니다.

이 역시 ETF로 BCI나 GSG가 있으며 DBC, GNR같은 것들도 있습니다.

 

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주기적인 비율 관리

 

 

이렇게 작성해준 포토폴리오에 따라 주기적으로 투자를 해주시면 됩니다.

또한 반 년에 한 번씩 확인해주셔야 합니다.

상승한 항목이나 하락한 항목에 따라 비중이 달라졌으면, 다음 투자때 비율을 리밸랜싱 하여 최초에 설정한 비율이 맞도록 투자를 해주셔야 합니다.

 

주식, 포토폴리오, 투자, 분산 투자 등등... 가장 중요한 것은 잃지 않는 투자를 하는 것입니다.

그러면 장기적으로 보았을 때 수익률은 오르고, 복리효과까지 더해지면 남들과 큰 격차가 생길 것입니다.

 

감사합니다.